基金持有份額和持有金額分別是什么意思?區(qū)別
2021-10-09 16:22 南方財富網(wǎng)
基金持有份額就是你現(xiàn)在持有了多少份的基金,基金的交易單位為份,一份基金是多少錢需要根據(jù)當(dāng)時基金的凈值來決定。基金份額=(買入資金-手續(xù)費用)/凈值,比如,投資者買入某基金1000元,手續(xù)費率為1%,基金確認(rèn)凈值為1元,則基金份額=(1000-1000×1%)/1=900份。
一般來說,買入基金的金額和持有的份額是不一樣的,這是因為只有在基金凈值為1的時候,您買入多少金額的基金就會有多少份基金。當(dāng)然這只是理論結(jié)論,實際買基金還是需要手續(xù)費的,扣除手續(xù)費下來,基金持有份額和金額也是不一樣的;鹪谑裁磿r候凈值是1呢?通常是在新基金發(fā)行的時候,基金的凈值是1元,之后正常交易時基金凈值會有漲跌。