基金贖回需要扣除哪些費用?基金什么時候更新凈值

　　基金的交易費用包含申購費(新基金是認(rèn)購費)，贖回費，管理費、托管費等等，這些費用都是以基金的交易量為基礎(chǔ)計算的。

　　如果我們做基金定投的話，大部分人會選擇定投一段時間之后一次性贖回，相當(dāng)于分批買入，一次性賣出，那么這個時候的贖回費應(yīng)該如何計算呢?

　　分批買入的情況下，基金贖回費用的計算是依據(jù)份額先進先出的原則進行的。

　　我們知道大部分基金持有2年以上免除贖回費，比如你在2019年7月20號買入第一筆基金，之后每個月定投，那么到今天2021年7月20號，第一次買入的那筆就可以免除贖回費了。而第二次定投扣款的資金還不夠兩年，就要按照時間段收取贖回費用了，依次類推。如果是小于7天就會收取1.5%的贖回費用，這也就是為什么基金不要短期內(nèi)頻繁交易的原因。短期交易的成本費用還是不少的。

　　買入價格的確定

　　在交易日下午3點前買入，都是按照當(dāng)天的收盤價格計算凈值。超過下午3點的，按照下一個交易日計算。比如今天周五，你在下午2點半買入，晚上10點左右更新凈值，這個就是你買入的價格了。如果是在周五下午3點半買入的，就要按照下周一的基金凈值計算買入價格。

　　基金當(dāng)天的凈值在當(dāng)天交易時間是無法確定的，交易時間內(nèi)看到的基金凈值是前一天的數(shù)據(jù)。

　　為什么基金公司不直接公布實時凈值呢?

　　最直接的原因就是3點股票收盤了，基金公司要根據(jù)個股的收盤價再對凈值進行計算，然后再交由托管銀行復(fù)核，必須到雙方數(shù)據(jù)完全對的上才算完工。

　　最后，基金公司還要對基金的持倉，市值等數(shù)據(jù)進行風(fēng)險核查，最后才會更新凈值。所以基金的凈值一般在晚上9，10點鐘左右更新，還有晚一點的會到第二天更新。

　　如果是場內(nèi)基金就不存在這個問題，因為場內(nèi)價格實時刷新，以實時價格成交。