如何挑選優(yōu)質(zhì)基金?選基金看哪些指標(biāo)(2)
2021-12-23 17:06 南方財(cái)富網(wǎng)
2、看歷史收益率
歷史收益率要參考多個(gè)時(shí)期,具體方法可以參考“4433選基法”,就是以基金的排名作為考核指標(biāo),從短、中、長期的視角挑選出基金同時(shí)滿足下面四個(gè)量化指標(biāo):
(1)近3年業(yè)績排名在同類基金中排前1/4的基金;
(2)近1年業(yè)績排名在同類基金中排前1/4的基金;
(3)近6個(gè)月業(yè)績排名在同類基金中排前1/3的基金;
(4)近3個(gè)月業(yè)績排名在同類基金中排前1/3的基金。
這只是其中一個(gè)版本,考核的時(shí)間可以由投資者自己設(shè)定、組合。如果看中長期業(yè)績,可以設(shè)到5年期,看中短期業(yè)績的話,最短也可以設(shè)1月期。從上述四個(gè)標(biāo)準(zhǔn)不難看出,這個(gè)方法主要是結(jié)合基金的短、中、長期三個(gè)方面的業(yè)績進(jìn)行考量,通過拉排名的形式,選出中長期業(yè)績穩(wěn)定的基金。
3、看最大回撤
基金回撤,指的是當(dāng)前凈值相較過去凈值最高點(diǎn)的跌幅,每個(gè)交易日都有一個(gè)回撤值。而基金的最大回撤,可以用來衡量一只基金在特定區(qū)間內(nèi)可能虧損的最大幅度。參照歷史最大回撤指標(biāo),我們可以大致了解在最不利的情況下自己可能面臨的虧損,面對(duì)市場波動(dòng)時(shí)就會(huì)更加淡定和理性。也可以根據(jù)回撤幅度進(jìn)行加倉。
優(yōu)質(zhì)基金是適合長期持有的,就算在短期遭受滑鐵盧,經(jīng)過基金經(jīng)理調(diào)整之后,它依然可以實(shí)現(xiàn)長跑,短期的波動(dòng)不過是小小的波瀾罷了,至于基金長期持有的期限要根據(jù)投資者的實(shí)際情況來選擇。
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