基金單位凈值是什么?累計(jì)凈值和單位凈值的區(qū)別

　　基金企業(yè)(市場(chǎng)份額)基金凈值，指每市場(chǎng)份額基金當(dāng)日的使用價(jià)值。是基金資產(chǎn)總額除于基金總市場(chǎng)份額，得到的每市場(chǎng)份額基金當(dāng)日的使用價(jià)值。每一個(gè)運(yùn)營(yíng)日依據(jù)基金所投資證券銷售市場(chǎng)收盤價(jià)格計(jì)算出基金資產(chǎn)總額使用價(jià)值，扣減基金當(dāng)日的各種費(fèi)用及花費(fèi)后，得到該基金當(dāng)日的凈資產(chǎn)總額。除于基金當(dāng)日所產(chǎn)生在外面的基金企業(yè)數(shù)量，便是每企業(yè)基金基金凈值。

　　累計(jì)凈值和單位凈值的區(qū)別

　　1、計(jì)算公式不同：基金單位凈值=(基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債)/基金總份額;累計(jì)單位凈值=單位凈值+成立以來(lái)每份累計(jì)分紅派息的金額;

　　2、界定不一樣：?jiǎn)挝粌糁抵傅氖悄骋惶煸摶�金的公司使用價(jià)值，即該基金當(dāng)日的價(jià)格。針對(duì)敞開式基金而言，基金企業(yè)一般會(huì)每日公布該基金的單位凈值。針對(duì)密閉式基金，一般會(huì)每星期公布一次基金單位凈值;而基金累計(jì)凈值是基金創(chuàng)立至今每日增減量的累積;

　　3、投資者的選擇不一樣：?jiǎn)挝粌糁刁w現(xiàn)的是基金當(dāng)日的價(jià)格狀況，短期內(nèi)投資者可以依據(jù)它預(yù)估最近的行情，而累計(jì)凈值是基金創(chuàng)立至今每日增減量的累積，長(zhǎng)期性投資者可以把它當(dāng)作一個(gè)主要的參照根據(jù)，來(lái)預(yù)估基金的行情。