交銀理財博享甄選通德日開1號(一年持有期)理財產品發(fā)行怎么樣?(2)

產品名稱

交銀理財博享甄選通德日開1號（一年持有期）理財產品

理財信息登記系統(tǒng)產品編碼

Z7000921000352，投資者可依據(jù)該登記編碼在中國理財網上查詢產品信息。

產品銷售代碼

5813221028

銷售編碼

JY040301

★產品份額類別

1.本產品根據(jù)投資者購買理財產品的金額、適合的投資者、代銷機構等因素，對投資者所持有的理財產品份額設置不同的理財產品份額類別。

2.本產品可能設置不同的理財產品份額，每類理財產品份額可能將單獨設置以下內容：

（1）產品銷售名稱

（2）產品銷售代碼

（3）鈔匯標志

（4）代銷機構

（5）適合的投資者

（6）銷售手續(xù)費率

（7）業(yè)績比較基準

（8）認購/申購投資起點金額及遞增金額

（9）單筆最大購買金額、累計購買金額、最少贖回份額等認購/申購和贖回的數(shù)量限制

（10）最低持有份額

（11）產品規(guī)模上限

3.投資者可根據(jù)實際情況自行選擇認購/申購的產品份額類別。

▲▲不同類別的理財產品份額可能在產品份額凈值的計算結果、信息披露渠道、銷售手續(xù)費率及業(yè)績比較基準等方面存在差異，具體以對應的理財產品文件之約定為準。

▲▲本理財產品文件所列示產品份額類別僅為本產品項下某一類產品份額類別，其他類別的產品份額項下相關約定以對應的理財產品文件及產品管理人的信息披露為準。

▲▲產品管理人有權在本理財產品項下增設新的產品份額類別，屆時，產品管理人將依據(jù)本理財產品文件的約定進行信息披露。

投資及收益幣種

人民幣

募集方式

公募

運作方式

開放式

適合的投資者

符合相關法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定要求的，經管理人或代銷機構的個人投資者投資風險承受能力評估體系評定為適合的自然人

管理人

交銀理財

托管人

交通銀行

代銷機構

招商銀行

產品類型

混合類、非保本浮動收益型

產品風險評級

中等風險產品（R3）（本評級為交銀理財內部評級，僅供參考）

▲▲本理財產品通過代銷機構渠道銷售的，理財產品評級應當以代銷機構最終披露的評級結果為準。

銷售區(qū)域

中國

產品規(guī)模

產品規(guī)模上限為200億元（含），產品規(guī)模募集下限為1元（含）。

▲▲產品管理人可根據(jù)市場和產品運行情況調整產品規(guī)模上下限。

募集期

2021年10月29日8：30-2021年11月4日16：00。產品管理人有權根據(jù)市場情況提前結束或延長募集期并相應調整產品成立日。

▲▲如經管理人判斷需提前結束或延長募集期，管理人將提前在代銷機構網站或代銷機構網上銀行或代銷機構手機銀行或管理人網站公告。

產品的認購

投資者可在募集期內購買本產品，投資者認購資金將被實時凍結，并于產品成立日由代銷機構劃款、產品管理人在產品成立日確認產品份額。

產品成立日

2021年11月5日

產品封閉期

2021年11月5日-2021年11月7日

最低持有期

365個自然日。針對每一份額投資者僅可在滿足最低持有期后，在產品開放期提出贖回申請。

產品開放期

2021年11月8日至產品終止日（不含）

工作日

指銀行對公業(yè)務開門日，不包括法定節(jié)假日和休息日（因節(jié)假日調整而營業(yè)的除外）

產品開放日和交易時間

產品開放期內的每一個自然日0:00-24:00。

產品到期日

持續(xù)運作，產品管理人有權根據(jù)實際情況終止，詳見“產品說明部分”第六條（一）“產品的終止”。

凈值公布

產品成立后的每個工作日為估值日。 產品管理人于估值日后的兩個工作日內公布估值日產品單位凈值。

投資起點

投資起點為1元，并以1元為單位遞增。

產品的申購及贖回

1.申購和贖回申請受理時間：投資者可在產品開放期內產品開放日的交易時間提出申購申請。投資者僅可在滿足最低持有期后，在產品開放期內產品開放日的交易時間提出贖回申請。

2.申購的確認時間：投資者在工作日16：00（不含）之前提出的申購申請，視為當日的申購申請，申購申請日為提出申購申請當日；投資者在工作日16：00（含）之后或非工作日提出的申購申請，視為提出申購申請之日的下一工作日的申購申請，申購申請日為提出申購申請之日的下一工作日。投資者提出申購申請后，投資資金將實時凍結，并于申購申請日后的第二個工作日扣劃。申購確認日是申購申請日（含）后第二個工作日。投資者實際申購份額以產品管理人確認份額為準。產品管理人確認投資者申購申請的，投資者自申購申請確認日起持有理財產品份額。

3.贖回的確認時間：滿足最低持有期后，投資者在產品開放期內產品開放日的交易時間可提出贖回申請。投資者在工作日16：00（不含）之前提出的贖回申請，視為當日的贖回申請，贖回申請日為提出贖回申請當日；投資者在工作日16：00（含）之后或非工作日提出的贖回申請，視為提出贖回申請之日的下一工作日的贖回申請，贖回申請日為提出贖回申請之日的下一工作日。贖回確認日是贖回申請日（含）后第二個工作日。投資者實際贖回份額以產品管理人確認份額為準，贖回資金將于贖回確認日后兩個工作日內到賬。具體到賬時間以代銷機構提示為準。

4.申購/贖回價格：申購/贖回申請日的產品單位凈值。

5.大額贖回：本理財產品存續(xù)期間任一工作日，若產品凈贖回總份額超過前一個工作日產品總份額的10%，為大額贖回。管理人有權根據(jù)理財產品的資產組合狀況決定接受全額贖回申請或按比例接受贖回申請。對于超出贖回比例部分，投資者可以選擇是否連續(xù)贖回；如投資者不選擇連續(xù)贖回，則系統(tǒng)將自動停止贖回交易；如投資者選擇連續(xù)贖回，則超過贖回比例部分，將于下一工作日由系統(tǒng)自動發(fā)起贖回確認，順延至下一工作日的贖回申請不享有優(yōu)先確認權。

業(yè)績比較基準

業(yè)績比較基準4.20%-6.00%，生效日期：2021年11月5日。本產品文件中任何業(yè)績比較基準、測算收益或類似表述均屬不具有法律約束力的用語，不代表投資者可能獲得的實際收益，亦不構成交銀理財對本理財產品的任何收益承諾。

產品管理人可根據(jù)市場情況調整業(yè)績比較基準，并至少于調整之日前2個工作日進行公告。投資者每筆份額適用的業(yè)績比較基準指該筆份額申購確認日當日有效的最新業(yè)績比較基準。

▲▲本產品業(yè)績比較基準由產品管理人依據(jù)本理財產品的投資范圍及比例、投資策略，并綜合考量市場環(huán)境等因素測算。本產品投資策略詳見“產品說明部分”第二條（三）“投資策略”。業(yè)績比較基準是本機構基于產品性質、投資策略、過往經驗等因素對產品設定的投資目標，不代表產品的未來表現(xiàn)和實際收益，不構成對產品收益的承諾。

產品費用

1.認購/申購/贖回費率：本理財產品暫不收取認購/申購/贖回費；

2.銷售手續(xù)費率：0.40%/年；

3.固定管理費率：0.15%/年；

4.托管費率：0.03%/年；

5.產品運作和清算中產生的其他資金匯劃費、結算費、交易手續(xù)費、注冊登記費、信息披露費、賬戶服務費、審計費、律師費等，按照實際發(fā)生時從理財產品中列支；

6.產品承擔的費用還包括投后管理費、項目推薦費、財務顧問費等，按照實際發(fā)生時列支；

7.超額業(yè)績報酬：不收取。

稅款

根據(jù)相關稅收法律法規(guī)規(guī)定，本產品運營過程中產生的稅費，由理財產品承擔。投資者從理財產品取得的收益應納稅款由投資者自行申報及繳納，管理人不承擔相關代扣代繳或納稅義務。