交銀理財穩(wěn)享固收精選18個月封閉式1號理財產(chǎn)品11月24日開售 值得購買嗎?(2)

產(chǎn)品名稱

交銀理財穩(wěn)享固收精選18個月封閉式1號理財產(chǎn)品

理財信息登記系統(tǒng)產(chǎn)品編碼

Z7000921000334，投資者可依據(jù)該登記編碼在中國理財網(wǎng)上查詢產(chǎn)品信息。

產(chǎn)品銷售代碼

5811121052

銷售編碼

JY010203

投資及收益幣種

人民幣

募集方式

公募

運(yùn)作方式

封閉式

適合的投資者

符合相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定要求的，經(jīng)管理人或代銷機(jī)構(gòu)的個人投資者投資風(fēng)險承受能力評估體系評定為適合的自然人

管理人

交銀理財

托管人

交通銀行

代銷機(jī)構(gòu)

招商銀行

產(chǎn)品類型

固定收益類、非保本浮動收益型

產(chǎn)品風(fēng)險評級

較低風(fēng)險產(chǎn)品（R2）（本評級為交銀理財內(nèi)部評級，僅供參考）

▲▲本理財產(chǎn)品通過代銷機(jī)構(gòu)渠道銷售的，理財產(chǎn)品評級應(yīng)當(dāng)以代銷機(jī)構(gòu)最終披露的評級結(jié)果為準(zhǔn)。

銷售區(qū)域

中國

產(chǎn)品規(guī)模

產(chǎn)品規(guī)模上限為20億元（含），產(chǎn)品規(guī)模募集下限為100萬元（含）。

▲▲產(chǎn)品管理人可根據(jù)市場和產(chǎn)品運(yùn)行情況調(diào)整產(chǎn)品規(guī)模上下限。

募集期

2021年11月24日9:00-2021年12月1日16:00。產(chǎn)品管理人有權(quán)根據(jù)市場情況提前結(jié)束或延長募集期并相應(yīng)調(diào)整產(chǎn)品成立日。

▲▲如經(jīng)管理人判斷需提前結(jié)束或延長募集期，管理人將提前在代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或管理人網(wǎng)站公告。

產(chǎn)品的認(rèn)購

投資者可在產(chǎn)品募集期內(nèi)購買本產(chǎn)品，投資者認(rèn)購資金將被實(shí)時凍結(jié)，并于產(chǎn)品成立日由代銷機(jī)構(gòu)劃款，產(chǎn)品管理人在產(chǎn)品成立日確認(rèn)產(chǎn)品份額。

產(chǎn)品成立日

2021年12月2日

產(chǎn)品到期日

2023年6月5日，產(chǎn)品到期日如遇非工作日順延至下一工作日，產(chǎn)品管理人有權(quán)根據(jù)實(shí)際情況宣布產(chǎn)品提前終止，詳見“產(chǎn)品說明部分”第六條“產(chǎn)品的提前終止、延遲兌付和清算”。

投資期限

551天，產(chǎn)品成立日（含）至產(chǎn)品到期日（含）。遇特殊情況投資期限可能調(diào)整，詳見“產(chǎn)品說明部分”第六條（一）“產(chǎn)品的提前終止”。

凈值公布

每周三及產(chǎn)品到期日/終止日為估值日，如周三為非工作日，則估值日順延至下一個工作日。

產(chǎn)品管理人于估值日后的兩個工作日內(nèi)公布估值日產(chǎn)品單位凈值。

投資起點(diǎn)

投資起點(diǎn)金額為1元，并以1元為單位遞增。

清算單位凈值

清算單位凈值為產(chǎn)品到期日的產(chǎn)品單位凈值。產(chǎn)品單位凈值為已扣除各項(xiàng)費(fèi)用（包括但不限于托管費(fèi)、銷售手續(xù)費(fèi)、固定管理費(fèi)、超額業(yè)績報酬等）后的產(chǎn)品單位凈值。

產(chǎn)品單位凈值=當(dāng)日產(chǎn)品資產(chǎn)凈值/當(dāng)日產(chǎn)品份額總額，單位凈值保留至小數(shù)點(diǎn)后四位（舍位法）。

清算分配金額

清算分配金額=投資者獲確認(rèn)清算分配產(chǎn)品份額總額*清算單位凈值

清算資金到賬日

產(chǎn)品管理人將在產(chǎn)品到期日后的第2個工作日進(jìn)行產(chǎn)品到期確認(rèn)，清算資金將于產(chǎn)品到期確認(rèn)后2個工作日內(nèi)到賬。

業(yè)績比較基準(zhǔn)

業(yè)績比較基準(zhǔn)為4.40%/年。

該業(yè)績比較基準(zhǔn)不代表本產(chǎn)品的未來表現(xiàn)和實(shí)際收益，或管理人對本產(chǎn)品進(jìn)行的收益承諾。業(yè)績比較基準(zhǔn)是用于確定管理人是否收取超額業(yè)績報酬，投資者所能獲得的最終收益以管理人實(shí)際支付的為準(zhǔn)。

▲▲本產(chǎn)品業(yè)績比較基準(zhǔn)由產(chǎn)品管理人依據(jù)本理財產(chǎn)品的投資范圍及比例、投資策略，并綜合考量市場環(huán)境等因素測算。本產(chǎn)品投資策略詳見“產(chǎn)品說明部分”第二條（三）“投資策略”。業(yè)績比較基準(zhǔn)是本機(jī)構(gòu)基于產(chǎn)品性質(zhì)、投資策略、過往經(jīng)驗(yàn)等因素對產(chǎn)品設(shè)定的投資目標(biāo)，不代表產(chǎn)品的未來表現(xiàn)和實(shí)際收益，不構(gòu)成對產(chǎn)品收益的承諾。

產(chǎn)品費(fèi)用

1.認(rèn)購費(fèi)率：本理財產(chǎn)品暫不收取認(rèn)購費(fèi)；

2.銷售手續(xù)費(fèi)率：0.30%/年；

3.固定管理費(fèi)率：0.10%/年；

4.托管費(fèi)率：0.02%/年；

5.產(chǎn)品運(yùn)作和清算中產(chǎn)生的其他資金匯劃費(fèi)、結(jié)算費(fèi)、交易手續(xù)費(fèi)、注冊登記費(fèi)、信息披露費(fèi)、賬戶服務(wù)費(fèi)、審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)等，按照實(shí)際發(fā)生時從理財產(chǎn)品中列支；

6.產(chǎn)品承擔(dān)的費(fèi)用還包括投后管理費(fèi)、項(xiàng)目推薦費(fèi)、財務(wù)顧問費(fèi)等，按照實(shí)際發(fā)生時列支；

7.超額業(yè)績報酬：針對投資收益超過按業(yè)績比較基準(zhǔn)計(jì)算的部分，產(chǎn)品管理人將提取20%作為超額業(yè)績報酬。

稅款

根據(jù)相關(guān)稅收法律法規(guī)規(guī)定，本產(chǎn)品運(yùn)營過程中產(chǎn)生的稅費(fèi)，由理財產(chǎn)品承擔(dān)。投資者從理財產(chǎn)品取得的收益應(yīng)納稅款由投資者自行申報及繳納，管理人不承擔(dān)相關(guān)代扣代繳或納稅義務(wù)。