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國債逆回購的收益是怎么計(jì)算的?附計(jì)算公式、計(jì)息天數(shù)、手續(xù)費(fèi)

2023-12-21 11:25 頭號(hào)艙的大咖

  國債逆回購的收益是怎么計(jì)算的?附計(jì)算公式、計(jì)息天數(shù)、手續(xù)費(fèi)是怎么回事?

  國債逆回購是一種金融投資工具,它是指投資者將自己的資金借給持有國債的機(jī)構(gòu),獲得一定的利息收入,同時(shí)在約定的時(shí)間將國債返還給機(jī)構(gòu)的交易。國債逆回購具有低風(fēng)險(xiǎn)、高的收益、短期限的特點(diǎn),適合閑散資金的投資者使用。

  國債逆回購的收益計(jì)算公式如下:

  實(shí)際收益=金額×借出利率×計(jì)息天數(shù)/365−手續(xù)費(fèi)

  其中,金額是指投資者借出的資金金額,借出利率是指國債逆回購的年化收益率,計(jì)息天數(shù)是指資金實(shí)際占用的天數(shù),手續(xù)費(fèi)是指券商收取的交易費(fèi)用。

  國債逆回購的計(jì)息天數(shù)

  國債逆回購的計(jì)息天數(shù)是按照資金實(shí)際占用的天數(shù)來計(jì)算的,而不是按照國債逆回購的期限來計(jì)算的。資金實(shí)際占用的天數(shù)是指從交易的第二個(gè)交易日開始算到資金回到賬戶并且可以取出的天數(shù)。一般來說,國債逆回購到期當(dāng)日資金可用(不可取),次日資金可取。即資金T+N日可用(不可取),T+N+1日可取。(N即選擇出借的天數(shù),且T、N、1均指交易日)

  舉個(gè)例子,假設(shè)周一(T)買入1天期的國債逆回購,周二(T+1)是資金可用(不可取),周三(T+1+1)是資金可取。那么實(shí)際資金占用天數(shù)就是周二的1天。如果遇到節(jié)假日或周末,由于資金到賬日要往后順延,國債逆回購常?上硎苜I1享N的好事。比如,假設(shè)周四(T)買入1天期的國債逆回購,由于周五是節(jié)假日,周六、周日是周末,那么周一(T+1)是資金可用(不可取),周二(T+1+1)是資金可取。那么實(shí)際資金占用天數(shù)就是周一的1天,但是享受了周五、周六、周日的收益,相當(dāng)于買1享4。   

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